上市公司 Agent 落地方案
面向上市公司的 Agent 合作，以“业务痛点加资本解决方案”为主线：先用可现场演示的 Demo 打开对话，再以私有化部署落地，并把培训课程转化为可持续使用的专家 Agent。
一、目标客户与核心痛点
| 客户类型 | 典型痛点 | 对应 Agent |
|---|
| 主业增长放缓、寻求第二曲线 | 并购标的从哪里来、如何估值、如何整合 | 并购助手 |
| 市值长期低于净资产或同业 | 投资者沟通弱、信息披露质量不高、缺少市值管理抓手 | 董秘与信披助手、市值管理助手 |
| 出海拓展中的制造企业 | 目标市场准入、当地合规、渠道与团队磨合 | 出海助手 |
| 销售驱动型企业 | 新销售成长慢、关键谈判依赖少数老员工 | 销售外脑 |
| 二代接班或管理层年轻化 | 高管缺少财税、合规、资本运作的随身参谋 | 高管随身顾问 |
二、Agent 产品清单
统一底层：多角色 Agent 架构
所有专家 Agent 采用已在投研场景落地验证的三层架构，由您方牵头设计：
| 层级 | 作用 | 在上市公司场景中的应用 |
|---|
| 信息采集层 | 财务、行业、舆情、政策等专业角色分别读取资料，形成结构化输入 | 年报与公告解读、同业对标、监管政策跟踪 |
| 研究辩论层 | 对同一事项设置正反两方独立论证，暴露机会与风险 | 并购标的、融资方案、重大投资的正反论证 |
| 决策风控层 | “方案提出—合规与风控审核—决策人裁定”三级流程，每一步留痕 | 信披合规审核、重大事项决策记录 |
专家 Agent
1. 董秘与信披助手
- 交易所规则与监管问答、定期报告与临时公告的自查清单、关联交易与重大事项的披露触发提示
- 内幕信息知情人登记的流程辅助与留痕
2. CFO 助手
- 财务报表解读与同业对标、经营指标异动提示、税务筹划要点检索
- 融资工具比选：银行授信、债券、可转债、定增等方案的条件与时间表对照
3. 并购助手
- 按产业链上下游与地域筛选标的，生成标的初筛画像
- 估值框架、尽调清单与交易结构备选方案，作为管理层与外部机构讨论的起点
4. 市值管理助手
- 投资者问答知识库、业绩说明会问答准备、同业估值与股东结构跟踪
5. 出海助手
- 目标国家准入要求、境外投资备案流程、当地用工与税务要点，结合中东等区域的项目实操经验
6. 销售外脑
- 通过耳机等外置设备，在谈判中实时提供语境分析、话术建议与风险提示
- 会后自动生成纪要与跟进事项
7. 内训课程 Agent
- 将企业内训与资本运作课程封装为可交互的技能，学员在工作中随时调用课程中的方法与模板
8. 金融机构投研与风控 Agent
- 面向私募基金、期货公司、券商资管：多角色投研、多空辩论与风控审批流程
- 合规规则引擎：仓位限制、回撤预警、合规校验内置于系统，交易前拦截异常
- 交易柜台对接服务，缩短上线周期 3–6 个月
9. 数字人讲师与销售陪练
- 依托您方已完成的数字人项目，将内训课程制作为数字人讲授的课程，学员可随时点播并问答
- 数字人扮演客户进行谈判演练并点评，与销售外脑形成“练—用”闭环
10. 投资者关系数字人
- 业绩说明会前的问答准备与模拟演练；面向投资者的 7×24 小时问答
- 回答范围严格限定于已公开披露的信息，问答记录全程留存，符合信息披露公平原则
分工：多角色架构、风控规则、私有化部署、数字人与金融机构 Agent 由您方牵头；上市公司场景、资本方案、课程与客户资源由我方牵头。
三、Demo 搭建方案
演示素材：选取一家行业有代表性的上市公司，以其公开披露的年报、公告与行业资料作为数据，不涉及任何非公开信息。
演示模块（30 分钟）
| 环节 | 时长 | 演示内容 |
|---|
| 痛点开场 | 5 分钟 | 用 CFO 助手读出该公司近五年经营与财务的关键变化 |
| 资本方案 | 10 分钟 | 并购助手给出三个方向的标的初筛与交易结构备选，并现场展示对首选方案的正反两方论证与风控审核意见 |
| 合规守门 | 5 分钟 | 董秘助手对一份模拟公告进行披露自查 |
| 现场赋能 | 5 分钟 | 销售外脑模拟一段客户谈判的实时提示 |
| 课程转化 | 5 分钟 | 由数字人讲师讲授一段资本运作课程，再演示课程如何变成可调用的专家技能 |
配套课程（首批 4 门）
- 上市公司并购的逻辑与实务
- 市值管理与投资者关系
- 上市公司融资工具比选
- 企业出海的路径与合规
每门课程对应一个专家 Agent：学员上完课即获得该 Agent 的试用权限，课程内容与 Agent 知识保持同步更新。
四、实施流程
与董事长、董秘、CFO 分别访谈，梳理优先场景与可用资料，形成场景清单与实施范围。
阶段成果：需求诊断报告。
整理制度、历年报告、合同模板、培训资料等内部知识，按公开、内部、涉密三级分类，涉密资料单独隔离。
阶段成果：知识目录与数据分级清单。
在企业内网部署本地算力一体机与 Agent 平台，配置账号权限与操作日志；由您方牵头，按金融级系统标准进行压力测试与安全检查。
阶段成果：可在内网访问的 Agent 环境。
选取 2–3 个场景、20–50 名用户试用，每周收集反馈并调整。
阶段成果：试运行报告与使用数据。
开展配套课程，课程与 Agent 绑定使用，形成内部使用规范。
阶段成果：学员使用率与场景覆盖率。
五、数据安全与合规
数据不出内网：涉密与内部资料只在私有化环境中处理，不接入公共在线大模型平台。
权限分级：按岗位设置可访问的知识范围，内幕信息相关资料仅对登记在册的知情人开放，所有调用留存日志。
输出定位：Agent 输出作为内部决策参考，信息披露与重大决策的责任仍由公司及其董事会承担。
角色称谓：对接客户的服务人员称为“客户经理”或“关系经理”，资本方案中涉及持牌业务的环节，由具备相应资质的机构承接。
六、Agent 与资本服务的联动
工具使用Agent 进入日常工作，沉淀经营与资本需求
→
需求发现并购意向、融资需求、出海计划，经客户同意后立项
→
项目落地标的寻源与对接、融资方案、市值管理、出海统筹
Agent 既是服务产品，也是长期的客户关系入口。
七、费用安排
在上述工作的基础上，费用安排如下：Demo 与首次需求诊断不收费；私有化部署按项目收取一次性实施费用，后续按年收取运维与知识更新服务费；通用型轻量 Agent 按账号按月订阅；配套课程按期收取培训费，课程学员的 Agent 试用期包含在培训费内；由 Agent 转化而来的资本服务项目，按项目另行约定。本地算力硬件、第三方软件授权、审计与法律服务等费用，由客户据实结算。
八、下一步
- 确定 Demo 演示所用的上市公司与行业；景区运营上市公司（如张家界、桂林旅游、黄山旅游）可作为文旅与上市公司两条主线交叉的首选。
- 您方完成多角色 Agent 架构与风控规则设计；我方完成上市公司场景与首批 4 门课程大纲，并与 Demo 中的专家 Agent 对应。
- 梳理首批 3–5 家意向上市公司与 3–5 家意向金融机构名单，安排 Demo 演示。