AI Agent 应用与香港平台 · 合作内容梳理
围绕上午交流的思路，结合双方能力，整理为三条合作主线、近期落地项目与分阶段推进安排，供双方确认分工后进入执行。
一、合作总览
主线 A
企业赋能 Agent
- 销售外脑
- 高管随身顾问
- 内训课程转 Agent
- 出海陪伴式服务
- 金融机构投研与风控 Agent
近期抓手：上市公司 Agent Demo
牵头：Agent 架构与产品化由您方牵头；上市公司场景、资本方案与课程由我方牵头
主线 B
政府招商与文旅 Agent
- 产业图谱招商助手
- 以游客为中心的行程定制
- 东北乐高项目
- 庐山项目
- 海外游客 AI 导游
近期抓手：东北乐高项目方案；庐山试点；首批景区 AI 导游
牵头：我方牵头，您方协调属地资源
主线 C
香港平台
- 香港合资公司
- 持牌业务（1 号 / 3 号 / 9 号）
- 香港身份与子女教育
- 办事处快速落地
近期抓手：合资架构与牌照路径方案
牵头：牌照申请、合规风控与系统由您方牵头；合资架构、境内出资合规与客户资源由我方牵头
二、双方的共同判断
Agent 的价值在于把知识转化为业务结果不止是知识库，而是把专家经验封装成可随时调用的决策支持，解决专家分身乏术的问题。
知识密集与涉密行业必须本地化部署律所、上市公司、金融机构等客户的核心能力与商业机密不进入公共在线大模型平台。
市场需要的是软硬一体的智能系统单纯售卖软件、表单类工具已无空间；耳机等外置设备与本地算力结合，才构成完整交付。
定位于帮助客户增收重点是把客户的核心能力 AI 化释放、成倍放大业务产出，而不止于降本增效。
三、双方能力与合作角色
您方能力在合作中的落点
| 能力 | 已有实践 | 在本次合作中的落点 |
|---|
| 多角色 Agent 体系设计 | 主导设计并落地全链路自动化投研 Agent 体系，搭建信息采集、研究辩论、决策风控三层架构，投研效率提升约 3 倍 | 作为上市公司并购助手、CFO 助手、高管随身顾问的统一底层架构 |
| 金融级系统研发与产品化 | 自研量化投资管理平台从 0 到 1 迭代至 3.0 版本并取得软件著作权，通过头部期货公司总部技术与合规双重评估实现商业化采购，服务用户超过 1,000 人；SaaS 平台连续 3 年无数据泄露 | 私有化部署的工程交付、权限与数据安全体系；金融机构 Agent 产品 |
| 合规与风控 | 搭建私募业务全流程风控与合规体系，风控平台嵌入 12 类规则；管理产品连续 7 年零违规、零处罚；可将监管要求转化为系统内核规则 | 董秘与信披助手的规则库；香港持牌业务的合规手册与系统闸门 |
| 金融机构渠道 | 与期货公司、交易所技术部门直接对接，可协助量化私募缩短交易柜台对接周期 3–6 个月 | 金融机构 Agent 的首批客户来源 |
| 香港业务落地 | 统筹香港区域业务落地全路径，完成资质申请、本地化系统适配与核心客户对接 | 香港持牌平台的申请、系统适配与开业 |
| SaaS 与规模化销售 | 早期互联网软件服务云平台从创业到被收购，面向 7 个行业服务企业客户超过 100 家；收购后从零组建 200 人大客户事业部 | Agent 的 SaaS 订阅线与区域代理渠道建设 |
| 投资与投后管理 | 负责上市并购、私募股权风控与投资管理，建立投后风险动态监控体系 | 投资集团的投后管理；文旅项目资本引入后的经营监控 |
| 团队与属地落地 | 统筹 86 人技术与运营团队、200 人销售团队；一周内完成异地办事处搭建与本地招聘 | 各地办事处快速落地与团队组建 |
| 数字人 | 已完成数字人项目，案例视频：案例一、案例二（微信视频号） | 景区数字人讲解员、数字人讲师与销售陪练、投资者关系数字人、养老情感陪伴 |
我方承担的部分
上市公司与资本资源：上市公司业务痛点研究、并购与融资方案、市值管理支持，以及资金方与项目方渠道。
场景与内容：上市公司 Demo 场景设计、资本运作培训课程、专家知识梳理。
出海与项目渠道：中东等市场的项目实操经验与当地资源。
文旅与招商：产业招商图谱与招引平台的实施基础、东北乐高项目与庐山项目的研判与策划、旅游 Agent 与 AI 导游运营。
境内合规统筹：合资公司境内出资的备案与登记统筹，第三方律师、审计机构的组织协调。
四、主线 A：企业赋能 Agent
统一底层：多角色 Agent 架构
把您方已验证的三层投研架构推广到企业场景，所有专家 Agent 共用一套决策框架：
信息采集层财务、行业、舆情、政策等专业角色分别读取资料，形成结构化输入。
研究辩论层对同一事项设置正反两方独立论证，暴露机会与风险，减少单一视角的判断偏差。
决策风控层按“方案提出—合规与风控审核—决策人裁定”三级流程输出，每一步留痕。
1. 销售外脑
- 面向新入职或经验不足的销售人员，通过耳机等外置设备在谈判过程中实时提供语境分析、话术建议与风险提示。
- 目标是让新人在关键场景中达到资深销售的沟通水准，缩短培养周期。
2. 高管随身顾问
- 为上市公司高管配置财务、税务、合规、战略并购等垂直领域的专家 Agent，作为随身的决策参考。
- 重大事项经研究辩论层正反论证后再给出建议，私有化部署保障机密数据不外流。
3. 内训课程转 Agent
- 将线下企业培训课程封装为可交互的 Agent 技能，学员在日常工作中持续调用，使培训内容真正转化为工作方法。
- 与上市公司 Demo 联动：同一套课程既可作为培训交付，也可作为试用入口。
4. 出海陪伴式服务
- 面向出海企业，提供结合当地市场经验的领域专家 Agent，随时响应业务咨询与策略问题，缩短团队在海外市场的磨合期。
- 可结合我方在中东等市场的项目实操经验，形成区域化的知识内容。
5. 金融机构投研与风控 Agent
- 面向私募基金、期货公司、券商资管等机构，提供多角色投研 Agent（基本面、舆情、技术、宏观）、多空辩论与风控审批流程。
- 配套合规规则引擎：仓位限制、回撤预警、合规校验等规则内置于系统，交易前拦截异常。
- 结合期货公司与交易所技术对接渠道，为量化私募提供交易柜台对接服务，缩短上线周期。
详见 上市公司 Agent 落地方案。
五、主线 B：政府招商与文旅 Agent
1. 产业图谱招商助手
- 为地方招商人员提供包含产业图谱与头部企业资源的 Agent，辅助精准对接长三角产业链主企业。
- 我方已有产业招商图谱与招引平台的实施基础，可直接作为内容底座。
2. 以游客为中心的行程定制
- 摒弃以平台广告为中心的推荐逻辑，按游客个人偏好（美食、怀旧、亲子等）生成定制行程，并提供一站式预订服务。
- 面向游客免费，收入来自景区与商家侧的服务费、折扣返利与门票分成。
3. 东北乐高项目（大型游乐场盘活）
- 以积木搭建为主题 IP：上海乐高乐园开园首年接待超过 200 万人次，华北与东北尚无乐高乐园，区域需求存在空白；积木为室内业态，可与冰雪季组合，弥补北方乐园冬季闭园短板。
- 两条路径：近期以积木主题展、拼搭挑战、亲子搭建赛等内容运营先行引流，通过 MCN 与 Agent 分发形成传播爆点；远期以经营数据支撑与品牌方的授权合作谈判。
- 人气与经营数据改善后，再引入资本进行收购或重组，形成“内容引流—经营改善—资本退出”的完整路径；资本引入后按投后监控体系按月跟踪经营与风险。
4. 庐山项目
- 2025 年庐山市接待游客 2,186.79 万人次、境外游客 20.06 万人次，核心景区购票 288.01 万人次，从“到访”到“深度游览与过夜”有较大转化空间。
- 以全域行程定制、研学线路、多语种 AI 导游与民宿文创入驻为切入，作为首个旅游 Agent 试点景区，目标 2027 年五一前上线。
- 隔湖相望的九江大千世界梦幻乐园已闲置多年并破产拍卖流拍，可作为同一打法的资产型机会单独研判。
5. 景区筛选与海外游客 AI 导游
- 按客流、入境热度、决策链、对接条件、服务缺口与地方支持六项标准，筛选适合“快速上线、少投入”的景区与乐园；首批为庐山、张家界、桂林漓江与东北乐高项目，第二批包括黄山、峨眉山、丽江玉龙雪山、西安、长白山等景区运营上市公司。
- AI 导游覆盖行前、行中、行后全程，首批英日韩三语，扫码即用无需下载；景区不承担前期费用，单个景区 4–6 周上线。
详见 文旅标的与落地方案、景区筛选与 AI 导游方案。
六、主线 C：香港平台
1. 香港合资公司
- 以香港为平台设立合资公司，承接全球供应链业务与跨境资本业务，未来发展为集募资、投资、管理为一体的投资集团。
2. 持牌业务路径
- 目标牌照组合：第 1 类（证券交易）、第 3 类（杠杆式外汇交易）、第 9 类（提供资产管理）。
- 路径上可在新申请与收购现有持牌法团之间比选，结合时间周期、资本金要求与负责人员配置确定方案。
- 由您方牵头合规与风控体系、交易与记录保存系统的搭建，以及申请材料中业务计划与内控部分的编制；资产管理方向可结合多资产量化策略与投研 Agent 能力形成产品特色。
- 签约主体与持牌主体保持一致，业务开展全程符合香港证监会与内地相关监管要求。
3. 香港身份与子女教育
- 通过高端人才通行证、优秀人才入境计划、新资本投资者入境计划等渠道取得香港身份，同步解决子女在港就读问题。
- 可作为面向企业家客户的配套服务内容，与合资平台的客户服务相结合。
4. 办事处快速落地
- 借鉴您此前一周内完成异地办事处搭建与本地招聘的经验（北京拓尔思南京办事处，依托高校招募人员），以及组建大型技术与销售团队的经验，用于各地 Agent 业务的属地化推进。
详见 香港平台落地方案。
七、拓展场景
养老机构看护与情感陪伴：本地化 AI 结合智能硬件，用于养老机构日常看护与园区运营编排；以定制音色为孤独老人提供全天候陪伴聊天。依托您方数字人能力，可升级为有形象、可对话的陪伴数字人。作为第二阶段储备方向。
教育：7 岁以下儿童以实体机器人交互为主，不宜过早使用屏幕类设备；初高中及留学辅导类外置设备受机会成本、竞争与政策限制，暂不作为推进方向。教育需求优先通过香港身份路径承接。
八、分阶段推进
第一阶段 · 0–30 天
Demo 与方案
- 以多角色 Agent 架构为底层，搭建上市公司 Demo，并将一门培训课程转化为可试用的专家 Agent。
- 收集庐山与东北乐高项目资料，起草旅游 Agent 代运营与引流方案及事件策划初稿。
阶段成果：一套可现场演示的上市公司 Agent Demo，以及两份文旅方案初稿。
第二阶段 · 30–90 天
首批试点
- 选取一至两家上市公司开展私有化试点；选取一至两家私募或期货机构试用金融机构 Agent；庐山完成行程定制与 AI 导游测试。
- 完成香港合资架构与牌照路径的方案比选。
阶段成果：首批付费试点客户与香港平台的落地方案。
第三阶段 · 90 天以后
复制与扩展
- 将试点打磨为标准化产品，按 SaaS 与私有化两条线复制，组建销售团队并发展区域代理；AI 导游扩展至第一批、第二批景区。
阶段成果：可复制的产品线与代理渠道。
九、费用安排
在上述工作的基础上，费用安排如下：通用型、轻量级 Agent 服务按月订阅收费；涉及核心机密的客户采用私有化本地部署，按项目收取部署与服务费用；金融机构 Agent 按机构年度授权收费，交易柜台对接按项目收费；区域市场可发展代理商，按约定价差结算；文旅场景对游客免费，向景区与商家收取服务费并获取返利与门票分成。双方之间的收入分配按项目逐一约定，原则上按牵头方与实际投入确定比例。凡支付给第三方机构或主管部门的费用——硬件采购、牌照申请、法律与审计服务、身份申请规费等——均由相应客户或项目主体据实结算。各项业务的收费方式与参考价格见 收费模式。
十、下一步
近期以东北乐高项目与庐山试点为第一优先，目标分别是 2027 年寒假首发与 2027 年五一前上线；上市公司 Demo、金融机构 Agent 与香港平台同步推进。
| 序号 | 事项 | 具体工作 | 分工 | 完成时间 | 成果 |
|---|
| 1 | 东北乐高项目资料与引荐 | 按资料清单提供项目名称与位置、产权与股权、经营现状、权利负担、与品牌方的既往接触、地方支持情况 | 您方提供资料并引荐产权方 | 10 月 30 日 | 项目资料包 |
| 2 | 东北乐高项目研判 | 产权与经营研判、场地踏勘，确定品牌授权或积木主题运营的实施路径与首发场地 | 我方主导，您方协调属地 | 11 月中旬 | 研判报告与实施路径建议 |
| 3 | 寒假首发策划 | 积木主题展与亲子搭建赛方案，洽谈积木作品方、IP 方与 MCN，确定传播排期 | 我方策划，共同洽谈 | 12 月中旬 | 首发活动方案与合作方清单 |
| 4 | 庐山试点 | 对接庐山文旅控股集团与环山文旅集团，确定合作范围，收集资料，搭建全域行程与三语 AI 导游 | 您方提供对接渠道，我方主导搭建 | 对接 11 月底；测试 12 月底 | 可试用的庐山行程 Agent 与 AI 导游 |
| 5 | 首批景区接洽 | 接洽张家界、桂林漓江，确认您方已有渠道的景区 | 共同 | 12 月底 | 第一批景区合作意向 |
| 6 | 上市公司 Agent Demo | 您方完成多角色 Agent 架构与风控规则设计；我方完成上市公司场景、资本方案与首批 4 门课程大纲，梳理 3–5 家意向上市公司 | 双方分工，共同评审 | 11 月中旬 | 可现场演示的 Demo |
| 7 | 金融机构 Agent | 梳理投研与风控 Agent 的产品清单，筛选 3–5 家意向私募或期货机构 | 您方主导 | 11 月底 | 产品清单与首批意向客户 |
| 8 | 香港平台方案 | 确定合资各方与出资规模、首批牌照类别与取得路径；您方牵头合规风控与系统方案，我方牵头合资架构与境内出资合规；委聘独立香港执业律师出具意见 | 双方分工 | 11 月底 | 合资框架协议初稿与牌照路径方案 |
需要您确认的事项
- 东北乐高项目的定位：新建乐园、现有园区改造，还是室内场馆。
- 东北乐高项目产权方的对接方式与时间。
- 香港合资平台的出资结构与牌照方向的优先顺序。
- 庐山项目的对接单位与优先合作范围。
- 上表中的分工安排与各主线的牵头方。